中国平安稳步推进员工持股计划;保监会启动车险市场现场检查重点

2017-09-24 01:45

  保监会启动车险市场现场检查,重点针对拼规模抢份额现象。21世纪经济报道3月20日消息,保监会已于近日印发关于2017年车险市场现场检查工作的方案。根据文件显示,此次车险市场现场检查工作分为必查对象和选查对象两类主体,各地保监局评分结果排名累计三个月进入前三位的保险公司为必查对象。在检查对象上,各地保监局需要重点针对部分保险公司拼规模、抢份额、忽视内控合规的风险隐患,查处评分结果排名靠前和市场反映问题较多的保险公司,在市场行为上,需要重点整治车险财务业务数据不真实等违法违规问题。

  文件显示,各地保监局需要根据保监会的总体要求,结合当地市场具体情况,制定各自地区检查工作方案并于2017年3月31日前报送保监会。在此基础上,从2017年第二季度开始,各地保监局需要在每月15日前汇总截至上月末的检查处罚情况,并向保监会报送检查情况及处罚情况统计表。

  保监会完善准备金评估标准,强化保险保障属性和长期属性。3月24日,保监会官网正式发布《关于优化保险合同负债评估所适用折现率曲线有关事项的通知》。保监会表示,优化折现率曲线有利于推进保险业供给侧结构性,进一步强化保险业的保障属性和长期属性。新折现率曲线通过分段计量和引入终极利率,稳定了保险产品的长端利率水平,有利于保险公司开发和发展传统长期保障型产品,加快推进行业产品转型,进一步落实“保险业姓保”。 下一步,保监会将指导和督促保险公司认真执行通知要求,监测准备金评估的经验假设和方法的变动,开展财务信息真实性检查,加大处罚力度,防范准备金不实风险,促进行业健康良性发展。

  保监会摸底保险机构债券交易风险状况。澎湃新闻3月22日报道,保监会资金运用监管部 近期向各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司下发通知,要求其报送债券交易有关情况,数据申报的时点为2017年2月末。从报送细节来看,本次监管部门对于保险机构债券交易情况的摸底涵盖了债券持仓、逆回购、正回购、已买入待返售、已卖出待购回在内的所有业务模式,除了要求保险机构报送业务规模,各类债券交易占公司总资产的比例也需要如数报送。值得注意的是,在报送情况表中,监管部门要求保险机构说明交易债券的类型、期限以及对应利率。

  保监会:保险中介探索试点管理型总代理模式。3月23日保监会官网显示,保监会近日召开2017年全国保险中介监管工作会议,分析了当前保险中介监管面临的新形势、新挑战和新要求,谋划并明确部署了2017年及今后一个时期的保险中介监管工作:一是确保中介发展和监管的正确方向;二是推进《保险代理人监管》《保险经纪人监管》《保险公估人监管》三部规章和行业组织平台、信息平台、保险中介风险承接平台三个平台建设;三是加强专业中介机构出资人、保险中介法人、保险中介从业人员管理;四是以现场检查为抓手,形成具有威慑力的市场行为监管体系;五是探索丰富保险中介市场主体层次、探索试点管理型总代理模式、探索团购职业责任保险模式。

  黄洪:正在修订健康保险管理办法。3月22日,中国保监会副黄洪在中国保险行业协会主办的“2017中国健康保险峰会”上表示,2016年,保险业累计受托管理各类医保基金169.89亿元,保险保费收入215.49亿元;2010—2016年,我国健康险深度由0.17%增长至0.54%,健康险密度由50.5元/人增长至292.3元/人。黄洪表示,大病保险制度实施以来,先后制定一系列监管政策,涵盖了业务流程的所有环节,每年都开展现场检查,当前保监会正在修订健康保险管理办法。

  中保协:无“按天买车险”类产品报批。3月24日,中保协微信发布《关于“按天买车险”等消费行为的风险提示》,指出近期市场上出现了“按天买车险”等宣传,经报道后,引发了社会关注。对此,中保协对各会员公司向监管机关报批的车险产品进行了排查,未发现有此类产品。

  中保协首次发布商业健康保险发展指数。3月22日,中国保险行业协会首次正式发布了“2017中国商业健康保险发展指数”,这是中国首个商业健康保险发展的监测和评价指标。调研结果显示,我国商业健康保险发展指数为60.6,处于基础水平的低区。指数显示,不同区域和不同群体的健康保障存在较大差异,外商独资/合资企业指数得分最高,男性和女性的指数得分相当,但女性保障类指数表现偏弱。近5成的受访者认为26-45岁购买商业健康保险比较合理,有计划为家庭配置商业健康保险的受访者中,每年为家庭购买商业健康保险的预算上,17%的受访者为2000元以下,42.5%的受访者为2000元至5000元,其余40.4%为每年愿意投入5000元以上。

  孙建一:中国平安员工持股计划正稳步推进。3月23日下午,中国平安召开2016年年度业绩说明会。在说明会上,中国平安副董事长孙建一表示,集团员工持股计划正在稳步推进。“今年是员工持股计划执行的第二年,每年一期,一共6年。”据了解,中国平安此次推出的持股计划只针对A股,存续期限为6年,持股计划每年一期,委托第三方机构通过专门的资产管理计划购买公司股票,并设立不少于12个月的锁定期。

  中国太平将为杭州基建、国企混改等提供资金支持。3月21日,中国太平保险集团与杭州市人民签署战略合作协议。根据协议内容,中国太平将提供优质的保险服务,并为杭州市交通、通信、能源、环保等基础设施项目,以及产业升级、国企混改、民营企业等领域提供资金支持。根据协议,浙江交投太平交通基础设施股权投资基金、太平投资控股(浙江)有限公司(筹)以及相关医疗合作项目将正式落户江干区。中国太平保险集团董事长王滨指出,集团旗下太平人寿、太平财险、太平养老均已在杭州设立机构,集团各投资平台在杭投资金额近40亿元。

  辉山乳业大跌85%,中国平安否认持股25.48%。新浪财经消息,3月24日,港股辉山乳业股价大跌85%,盘中跌逾90%创历史最大跌幅。港交所披露易显示,中国平安现持有辉山乳业25.48%股份。辉山乳业去年底的公告指出,2015年大股东杨凯曾与中国平安旗下平安银行签署两年期贷款协议,贷款额为24亿港币。截至2016年底,这笔贷款仍有21.41亿港元余额,而且还款期将延长一年。作为质押品,平安银行目前持有辉山乳业共34.34亿股,占已发行股本约25.48%。平安银行回应称:平安银行及股东中国平安未持有辉山乳业股份。

  河南鼓励保险机构举牌省内优质上市公司。21世纪经济报道3月20日报道,河南省已于近日出台《关于积极稳妥降低企业杠杆率的实施意见》。文件中明确指出,将继续推动保险资金引进,引导保险资金更多通过股权投资计划和股债结合等方式服务于省内企业降低杠杆率,鼓励保险机构举牌省内优质上市公司,支持法人保险公司引入战略投资者发起组建保险资产管理公司。

  钜盛华将9100万股万科A质押给平安证券。万科A周三晚间发布公告称,3月21日,钜盛华将持有的万科9100万股无限售流通 A 股通过质押式回购方式质押给平安证券,并已在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司办理完成股权质押登记手续。资料显示,3月17日,钜盛华将持有并质押给鹏华资产管理(深圳)有限公司的万科9100万股无限售流通A股办理了解除质押。

  泰康15亿竞得武汉地块,此前宝能有意建华中总部。观点地产网3月21日报道,武汉土地市场共在网上及现场推出5地块进行拍卖,净用地面积近9万平方米,起始总价约19亿元。其中,最为瞩目的二七滨江地块被泰康人寿以15亿元的底价收入囊中。根据挂牌文件,该地块为纯商服地块,净用地面积为15580平方米,规划用地性质为商业服务业设地、公园绿地,主体建筑高度不低于245米。此前有消息称,二七滨江地块有可能被一直有意进入武汉市场的深圳宝能集团拿下,用于建设华中总部中心。

  2500亿险资借道资管产品猎食港股。根据同花顺最新统计数据显示,截至3月19日,险资共出现在82家上市公司的前十大股东中,累计持股数量达84.1亿股。根据港交所权益披露来看,近一年在港股市场布局的险资公司包括前海人寿、中国再保险集团、安邦人寿、平安保险集团等10多家。兴业证券此前发布报告称,中资是港股的真主力,其中险资买港股是其中最强的力量,目前恒生指数平均市净率(PB)仅1倍,远低于过去10年平均值,保守估计2017年将有3%的保险资金配置港股,即至少2500亿增量资金。

  7家保险机构新三板融资额仅2.9亿。证券时报报道,自去年5月至今,新三板累计新增14家保险机构,在全部新增金融类企业中占比超过50%。统计显示,在新三板挂牌的27家保险机构中,仅5家有成交,其他22家均为零交易;从融资情况来看,有7家公司先后完成14次定增,总融资额仅2.9亿元。另外,保险机构在新三板募资规模普遍较小,最小的单次募资金额只有300万元,金额最大的是盛世大联,单次募资6680万元,不过,其平均单次融资金额仅2071.06万元。

  亚洲保险、华侨永亨银行等五股东71亿港元售出人寿。智通财经消息,3月20日,亚洲金融于港交所发布公告,公司全资附属公司亚洲保险与创兴保险、华侨永亨银行、上海商业银行及永隆代理共同与首元国际订立一份售股协议,将出售人寿全股权,代价为71亿港元。而亚洲保险持有人寿约16.67%股权,将从中收取现金约11.83亿港元。

  九家拟筹建险企预披露信息,茅台、均瑶集团现身股东名单。3月22日,九家新申请筹建的保险公司在中保协官网进行了预披露。其中,上海润中人寿、长寿健康保险、粤财信用保险、国祥人寿与国和人寿早在2016年就已经在各股东公告中进行了披露。而新披露的多彩财险注册资本12亿元,其八大股东均系贵州省内企业,其第一大股东为贵州产业投资(持股20%),而贵州茅台和盘各持股18%;燕赵人寿注册资本16亿元,发起股东中出现多家上市公司身影,包括利欧股份、娱乐,荣盛控股持股20%是第一大发起股东;上海国瑞人寿发起股东为均瑶集团,八大股东中有六家是上海企业;另外,中国大唐集团拟全资成立自保公司。

  美盈森拟参与发起设立长青健康险。美盈森集团20日发布公告,称公司拟使用自有资金出资不超过1.5亿元人民币参与发起设立长青健康保险股份有限公司。公告表示,长青健康险注册资本金为30亿元,目前初步确定的主要领投股东为泸州老窖集团。值得注意的是,此前中保协官网曾预披露另一家长青健康险(待筹)信息,由鼎晖集团有限公司发起设立,但因其披露信息中股东名字前后不一、公章“张冠李戴”等问题受到质疑。

  和金在线、金科玉律完成新一轮融资。3月23日,第三方大数据公司“和金在线”宣布完成新一额融资,具体金融未透露,由博将资本领投,红点创投跟投。此前,和金在线月获晨兴创投、红点创投数百万美元A+轮投资。另据报道,专注于为用户解决交通肇事医疗费垫付问题的互联网金融平台“金科玉律”近日也完成A轮数千万融资。

  小雨伞保险获得B轮一亿元融资。第三方互联网保险特卖平台小雨伞保险3月20日宣布已经完成B轮一亿元融资,投资方为经纬中国和天士力资本。小雨伞保险此前已经获得红杉资本中国基金、信天创投两轮融资。小雨伞保险董事长徐瀚表示,本次融资将主要投入于团队扩充、技术研发、产品升级和用户服务体系提升上。下一步将加大在保险科技方面的探索,在人工智能识别、区块链技术应用与大数据深度挖掘方面投入更多的研发资源。

  前两月保险业原保险保费收入同比增三成,34家人身险公司规模保费负增长。3月22日,保监会官网披露了1-2月份的保费数据。前两月,保险业原保险保费收入11903亿元,同比增长31%,其中产险公司原保费收入1654亿元,同比增长10.35%,寿险公司原保费收入10248亿元,同比增长35.41%。前两月,79家人身险公司规模保费平均增速为0.46%,原保险保费平均增速为35.41%,共有34家人身险公司规模保费出现了负增长,20家险企原保费出现了下滑,占比27%。

  中国人寿2016年净利润下降44.9% 规模保费超4000亿元。3月23日晚间,中国人寿发布2016年度业绩报告。年报显示,2016年中国人寿实现已赚保费收入4262.3亿元,同比增长17.6%,净利润191.27亿元,同比下降44.9%;总投资收益为1081.51亿元,同比下降22.8%。

  中国人寿转型成效初显。2016年,首年期费为人民币939.45亿元,同比增长51.8%,十年期及以上首年期费为人民币513.78亿元,同比增长59.0%;短期险保费为人民币400.60亿元,同比增长23.7%;续期保费为人民币2235.02亿元,同比增长16.6%。

  人保集团2016年净保费超4000亿,净利下滑25%。3月24日晚间,中国人保集团公布2016年度业绩,集团实现净保费收入约4071.25亿元,同比增加14%,净利润206.8亿元,同比下滑25%。年报显示,2016年,人保财险在财产保险市场占有率为33.5%,人保寿险在人身保险市场占有率为4.8%,人保健康在人身保险市场占有率为1.1%。按规模保费统计,人保财险、人保寿险、人保健康、人保分别实现规模保费3104.53亿元、1165.56亿元、280.55亿元、1.25亿港元;人保集团各子公司交叉互动所产生的规模保费由2015年的261.75亿元增长21.5%至317.91亿元。

  中国平安披露2016年业绩:净利增11%至724亿元。3月22日晚间,中国平安发布2016年业绩报告。2016年,中国平安营业收入达人民币7744.88亿元,同比增长11.7%;净利润为人民币723.68亿元,同比增长11%;总资产约人民币5.58万亿元,较年初增长17%。

  2016年,中国平安保险业务实现归属于母公司股东净利润达346.81亿元,占集团整体利润的55.6%。其中,平安寿险实现净利润244亿元,实现规模保费3553亿元,同比增长25%;个人寿险代理人队伍规模超110万,较年初增长27.7%。平安产险实现保费收入1779亿元,同比增长8.7%,综合成本率为95.9%,其中车险保费收入1485亿元,同比增长13.4%。

  中国太平2016年投资收益超200亿港元,净利下滑25%。3月23日,中国太平保险于港交所发布2016年度业绩。公告显示,中国太平2016年总保费达到1493亿港元,同比增长7.8%,净利润近48亿,同比下滑近25%。境内寿险总保费(包括太平人寿及太平养老)同比增长15%,其中银保期交新单保费同比增长37%,10年交及以上业务占比接近70%;境内产险原保费同比增长16%,高于行业平均增幅6.4个百分点。2016年度,中国太平保险集团投资收益超200亿港元,其中净投资收益近176亿港元,较去年增长13%。

  太保产险签下云南首单建设工程投标金保险。3月21日,太平洋产险签下云南省首单建设工程投标金保险。太平洋产险云南分公司作为首席保险公司,牵头其他5家保险公司组成保险联合体,在云南全省范围内开展建设工程综合保险业务。据悉,该产品通过云南省建筑市场监管与诚信一体化平台进行保险网上投保,运用电子化操作。建筑企业和招标公司可以通过云南省建筑市场监管与诚信一体化平台进行保单(保函)核验,确保了保险的真实可靠。

  去年车险承保利润129亿元,老三家贡献85%。投资者报3月20日报道,2016年是商车费改实施的结果的第一年。从保费数据上来看,2016年车险保费共6834亿元,同比增长10%,占财险公司总保费收入的74%。但车险保费的增长并未带来承保利润的丰收,只有14家有承保利润,总计129亿元,八成财险公司尚未盈利。从净利润分布情况来看,财险“老三家”人保、平安、太保2016年车险业务承保利润仍高达110亿元,几乎承担了整个行业车险正向承保利润85%的份额。

  人保财险支公司虚假承保理赔,相关新业务被禁三年。新疆保监局3月24日发布对人保财险处罚公告。公告显示,2012年至2015年,人保财险奇台支公司在经营政策性种植业保险业务过程中,存在虚假承保以及虚赔行为,其中虚假承保涉及保费近5000万元,虚赔赔款涉及超2000多万。新疆保监局对人保财险奇台支公司给予50万元罚款,并停止接受政策性种植业保险新业务三年的行政处罚;对其所属人保财险昌吉回族自治州分公司给予50万元罚款,并停止接受政策性种植业保险新业务二年的行政处罚。同时,新疆保监局撤销了人保财险奇台支公司部分高管的任职资格,并对两公司其他相关负责人给予,相关人员累计被罚65万。

  保险业去年毛保费总额升23%。保险业监理处24日公布了2016年度业务数据。2016年,保险业毛保费总额为4488亿元,同比上涨了22.7%。2016年,保险长期有效业务的保费收入总额上涨了26%达到4032亿港元;个人人寿及年金(非投资相连)业务的保费收入3449亿港元,而个人人寿及年金(投资相连)业务下跌近三成,保费收入286亿港元。

  华成保险代理2016年净利2807万,增逾6倍。新三板上市公司华成保险代理3月23日发布年报,2016年公司实现营业收入6664万元,同比上升近200%,净利润2807万元,同比上升超六倍,基本每股收益0.54元。资料显示,华成保险于2015年12月4日挂牌新三板,公司主要业务为保险代理。

  车险电子保单试点三月签发保单超240万张。3月23日,保监局披露了车险电子保单试点运行近3个月的相关情况。自2016年12月28日地区启动交强险电子保单试点并全面实施商车险电子保单试点以来,截至2017年3月21日,共有40余家保险公司累计签发交强险电子保单131万张,商业险电子保单118.3万张。

  穆迪:部分中小险企仍将面临资产负债管理挑战。上海证券报消息,穆迪最新观点表示,虽然监管政策收紧有助于遏制万能险的进一步增长并加快行业转型,但部分中小型保险公司因销售此类保单的规模较大,未来几年仍将面临更大的资产负债管理挑战。穆迪助理副总裁、分析师袁永基表示:“万能险保单的利率相对较高,退保手续费较低,无论利率是升是降,这两个特点都为保险公司带来不利影响。”

  毕马威:全球保险业并购交易数量预计上升。中国保险报消息,毕马威近日发布题为《新生交易:通过策略导向的并购推动保险企业转型》的调研报告。报告指出,在业务和经营模式转型需要的推动下,全球保险行业2017年的并购交易数量预计呈上升趋势,尤其是在中国和美国市场。约1/4的受访者将美国列为进行并购的首选国家,中国位居第二;以区域划分,约47%的受访者表示,亚太地区将是其并购交易的关注重点,这一比率较地区高出一倍以上。报告显示,有84%参与调查的保险公司计划在2017年进行1至3个收购,而计划进行至少一个资产剥离的保险企业占到了调查样本的94%。

  麦肯锡:未来25%的保险从业人员将失业。未央网3月23日报道,根据麦肯锡公司的报告,到2025年,自动化的程序或设备将会取代如今保险业中25%的全职员工。麦肯锡根据对西欧保险公司的评估,获得的分析结果显示,预测未来几年,运营人员在保险公司的比重将从2015年的46%下降到33%,而行政人员比重将从2015年的18%降低到10%。其他的岗位受自动化的影响会相对较小,报告预测,2025年,产品研发、市场以及销售协助人员比例会从2015年的21%下降到20%,IT人员占比会从2015年的15%下降到12%。

  慧择:境外理赔案件最多是旅程延误,欧洲财产损失案发率最高。日前,互联网保险平台慧择网出炉首份基于第三方平台的《2016保险理赔大数据报告》。报现,男性在旅行、意外保险等险种上出险率明显高于女性,“全—身—心”投入去“玩”的男性更喜欢冒险,容易出险,相反,女性对自己身体显得更加“自爱”,她们定期体检和就医频率远高于男性,因而在早期重疾发生时更容易被察觉。

  梁涛:个别公司激进配置模式必须彻底改变。3月24日,中国保监会副梁涛在“2017年中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会”时提出,对金融保险业来讲,立足全局就是要回归本源,发挥好其本质属性和本能,绝不能脱实向虚、循环和过度投机,激进的负债和激进的投资必将发展的,个别公司激进集聚配置金融资源的模式必须彻底改变。梁涛指出,从监管角度来看,需要在政策引导上下功夫,在规则上补短板,在政策上出重拳,更加强调穿透式监管,切实发挥好金融监管的保险作用。

  刘士余:资本市场比任何时候更加需要支持。3月24日,证监会刘士余出席“2017年中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会”时表示,证监会不仅会一如既往的重视央行牵头的金融监管协调机制,而且会比以往任何时候都更加重视、珍惜、尊重中央银行履行职能,配合央行做好金融监管协调、金融稳定工作。资本市场也比任何时候更加需要银行业、银监会、保险业、保监会的支持,更加需要中央银行的关心、和支持。

  3月24日,银监会副王兆星在出席“2017年中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会”时指出,银监会要加强和保监会、证监会以及人民银行的沟通和协调,要建立更加有效的协调配合机制,推动信息有效共享,消除监管真空和监管空白。

  山东保监局局长:不能把保险公司做成基金公司。中国保险报3月22日报道,在前不久召开的2017年人身保险监管暨消费者权益工作情况通报会上,山东保监局局长孙建宁指出,有的公司忽略了保险姓保,大规模销售中短存续期产品,经营动作扭曲变形,把保险公司做成了基金公司。山东保监局表示,将引导人身险企业积极利用政策红利,针对自身优势和发展特点,有选择的参与。

  林岱仁:大公司的市场份额或有一定提升。在3月24日中国人寿2016年业绩发布会上,对于“公司市场份额首次跌破20%”这一问题,中国人寿总裁林岱仁表示要“重价值、强队伍”等经营策略,不追求总保费的市场份额。公司市场份额减少还有客观原因,如中小公司做了大量中短期业务(包括理财业务)抢占了市场份额。林岱仁进一步表示,去年保监会对中短期产品采取了政策性,对中国人寿影响不大。“预计政策出台后,大公司的市场份额将会维持,或有一定提升。

  李扬:中国的保险业会有十到二十年高速发展。3月25日,国家金融与发展实验室理事长李扬在2017博鳌亚洲论坛“劳动力市场:,但是必要”分论坛作出表示,当人口老龄化的时候,需要跨时期进行资源配置,其主要机制是金融机制。需要有比较发达的保险市场,社会保障市场。从前年以来,中国金融业发展最快的是保险。预测在中国,中国的保险特别是人寿保险,会有十到二十年高速发展。