华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书(更新

2017-11-23 16:27

  本基金根据2005年2月18日中国证券监督管理委员会《关于同意华宝兴业现金宝货币

  市场证券投资基金募集的批复》(证监基金字[2005]23号)和《关于华宝兴业现金宝货币

  市场基金募集时间安排的确认函》(基金部函[2005]43号)的核准,进行募集。基金合同于

  基金管理人《华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或,也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金管理公司不投资于本基金一定盈利,也不最低收益。

  本招募说明书所载内容截止日为2017年9月30日,有关财务数据和净值表现截止日为

  原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的,以本次更新的招募说明书为准。

  本招募说明书依据《中华人民国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金管理暂行》(以下简称“《暂行》”)、其他有关及《华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

  本招募说明书阐述了华宝兴业现金宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

  本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

  本招募说明书根据基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关享有、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的和义务,应详细查阅基金合同。

  合格的境外机构投资者: 指符合国家有关法律法规的条件,经中国证监会批

  投资人或基金投资人: 指个人投资者、机构投资者和合格的境外机构投资者的合

  基金七日年化收益率(%): 指以最近七日(含节假日)收益所折算的年化收益率;

  A类基金份额: 指通过代销机构办理申购、赎回等业务,按照0.25%年费率

  B类基金份额: 指通过代销机构办理申购、赎回等业务,按照0.01%年费率

  办公地址:中国(上海)贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

  股权结构:中方股东华宝信托有限责任公司持有51%的股份,外方股东WarburgPincus

  孔祥清先生,董事长,硕士,高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长,宝钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长、华宝投资有限公司副总经理、法兴华宝汽车租赁(上海)有限公司董事长、华宝信托有限责任公司董事、华宝都鼎(上海)融资租赁有限公司董事长、中国太平洋保险(集团)股份有限公司董事。

  融分析师,Acthop投资公司财务总监。2003年5月加入华宝基金管理有限公司,先后担任

  第一银行董事总经理;瑞银证券董事总经理;BrooklynNYHoldings总裁;现任美

  国华平投资集团全球执行委员会、全球金融行业负责人、董事总经理,美国Financial

  周朗朗先生,董事,本科。曾任信贷第一()分析师;花旗银行()投资银行部分析师;现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理,华融资产管理股份有限公司董事,上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。

  胡光先生,董事,硕士。曾任美国舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙人。

  尉安宁先生,董事,博士。曾任电视大学,中国社会科学院经济研究所助理研究员,世界银行农业经济学家,荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管,新希望集团常务副总裁,比利时富通银行中国区CEO兼上海分行行长,山东亚太中慧集团董事长。现任上海谷旺投资管理有限公司董事长。

  陈志宏先生,董事,硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所合伙人,苏黎世金融服务集团中国区董事长,华彬国际投资(集团)有限公司高级顾问。

  朱莉丽女士,监事,硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部;现任美国华平集团执行董事。

  杨莹女士,监事,本科。曾在三九集团、中国平安保险(集团)股份有限公司、永亨银行(中国)有限公司、中国民生银行工作,现任华宝投资有限公司风控合规部总经理。

  贺桂先先生,监事,本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理;现任华宝基金管理有限公司营运副总监。

  先生,监事,硕士。曾任上海证券报记者;现任华宝基金管理有限公司市场总监兼战略策划部总经理。

  向辉先生,副总经理,硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有限公司市场部任职。2002 年加入华宝基金管理有限公司参与公司的筹建工作,先后担任公司清算登记部总经理、营运副总监、营运总监,现任华宝基金管理有限公司副总经理。

  欧江洪先生,副总经理,本科。曾任宝钢集团财务部主办、宝钢集团成本管理处主管、宝钢集团办公室(董事会办公室)主管/高级秘书、宝钢集团办公厅秘书室主任、华宝投资有限公司总经理助理兼行政人事部总经理、党委组织部部长,党委办公室主任、董事会秘书等职务。现任华宝基金管理有限公司副总经理。

  刘月华先生,督察长,硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工作。现任华宝基金管理有限公司督察长。

  陈昕先生,固定收益部总经理、华宝兴业现金宝货币市场基金、华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金经理,经济学学士。2003年7月加入华宝基金管理有限公司,先后在清算登记部、交易部、固定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作,2011年11月至今任华宝兴业现金宝货币市场基金基金经理,2012年6月至2014年2月兼任华宝兴业中证短融50债券基金基金经理,2012年12月起兼任华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金经理。2015年3月起任固定收益部副总经理。2016年5月任固定收益部总经理。现金宝货币市场基金的历任基金经理:

  陈昕先生,固定收益部总经理,华宝兴业现金宝货币市场基金、华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金经理。

  李栋梁先生,固定收益部副总经理、华宝兴业宝康债券投资基金、华宝兴业增强收益债券型证券投资基金、华宝兴业新价值灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、华宝兴业宝鑫纯债一年定期债券型证券投资基金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金基金经理、华宝兴业新活力灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新起点灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新动力一年定期灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新飞跃灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新回报一年定期混合型证券投资基金、华宝兴业新优选一年定期灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华宝兴业新优享灵活配置混合型证券投资基金。

  1、依法募集本基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼或者实施其他法律行为;12、中国证监会的其他职责。

  1、基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。

  (5)依照法律、行规有关,由国务院证券监督管理机构的其他行为。

  (1)依照有关法律、法规和基金合同的,本着谨慎的原则为基金份额持有人牟取最大利益;

  (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益;

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规性风险、信誉风险和事件风险(如灾难)。

  针对上述各种风险,本公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容:

  (1)搭建风险管理。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构,建立清晰的责任线和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。

  (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归类。

  (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手段。

  定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方是设计一些风险指标,测量其数值的大小。

  (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低、在公司所定标准范围以内的风险,控制相对宽松一点,但仍加以定期,以防其超过预定标准;而对较为严重的风险,则制定适当的控制措施;对于一些后果可能极其严重的风险,则除了严格控制以外,还准备了相应的应急处理措施。

  (6)与检查。对已有的风险管理系统进行实时,并定期评价其管理绩效,在必要时结合新的需求加以改变。

  (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。

  健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程,结合程序控制,建立合理的内控程序,内部控制制度的有效执行。

  性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗位,各部门和岗位在职能上保持相对性;公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分离运作,进行。

  相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约,并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

  防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门,应当在物理上和制度上适当隔离;对因业务需要必须知悉内幕信息的人员,应制定严格的批准程序和监督防范措施。

  成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性,尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项,并在此基础上遵循国际和行业的惯例制订。

  全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节,并普遍适用于公司每一位员工,不留有制度上的空白或漏洞。

  审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制,内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

  适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营等内部的变化和国家法律法规、政策制度等外部的改变及时进行相应的修改或完善。

  内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。

  内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。

  公司设督察长,督察长由公司总经理提名,董事会聘任,并应当经全体董事同意。

  督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议告基金及公司运作的合规情况及公司内部风险控制情况。

  督察长发现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改,并监督整改措施的制定和落实;公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

  监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度,在所赋予的权限内,按照所的程序和适当的方法,进行客观的检查和评价。

  监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合;负责调查、评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况;评价各项内控制度执行的有效性,对内控制度的缺失提出补充;进行日常风险工作;协助评价基金财产风险状况;负责包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。

  (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露线)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。

  中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,

  总部设在。本行于2005年10月在联合交易所挂牌上市(股票代码939),于2007

  2017年6月末,本集团资产总额216,920.67亿元,较上年末增加7,283.62亿元,增

  幅3.47%。上半年,本集团实现利润总额1,720.93亿元,较上年同期增长1.30%;净利润较

  2016年,本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要项。荣获《欧洲货币》

  “2016中国最佳银行”,《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太区最佳

  流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石”,《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”。本集团在英国《银行家》2016年“世界银行1000强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。

  中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、

  监督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。

  自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成

  纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直“以客户为中心”的经营,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实资产持有人的权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年二季度末,中国建设银行已托管759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》

  “中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等项,并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。

  作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,基金份额持有人的权益。

  中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作,具有行使内控合规工作职权和能力。

  资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、。

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。

  3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合规性和投资性等方面进行评价,报送中国证监会。

  4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。

  本基金E类基金份额仅通过本公司直销中心(包括直销柜台、直销e网金)及公司指定

  办公地址:中国(上海)贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

  注册地址:广州天河区天183-187号大都会广场43楼(4301-4316房)

  办公地址:广东省广州天大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、

  注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)南358号大成国际大厦20楼2005

  办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)南358号大成国际大厦20楼2005

  注册地址:深圳市福田区金田2028号卓越世纪中心1号楼1806-1810

  办公地址:深圳市福田区金田2028号卓越世纪中心1号楼1806-1810

  注册地址:市海淀区东北旺西中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总

  办公地址:市海淀区东北旺西中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总

  注册地址:深圳福田区益田6003号荣超商务中心A座第04层、18-21层

  办公地址:深圳市福田区益田与福中交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第

  注册地址:深圳市福田区中心三8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305

  办公地址:深圳市福田区中心三8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305

  办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

  注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公1800号2号楼6153室(上海泰和经济发

  基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金,并及时公告。

  办公地址:中国上海市黄浦区湖滨202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

  本基金经中国证监会证监基金字【2005】23号《关于同意华宝兴业现金宝货币市场证

  券投资基金募集的批复》核准(核准日期2005年2月18日),由基金管理人依照《基金法》、

  《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关募集,募集期从2005年2月28日至

  本基金基金合同于2005年3月31日正式生效。本基金基金合同生效后,连续20个工

  作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管

  理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中

  国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有会进行表决。

  投资人可通过基金管理人或者指定的代销机构以电话或互联网等形式进行申购与赎回,具体办法另行公告。

  本基金的日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的证券交易所交易日;具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述日及时间进行相应的调整并公告。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,视同下次时间提交的申请。

  2、基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请和赎回以份额申请;

  3、当日的申购与赎回申请可以在当日基金交易时间内撤销,在当日的基金交易时间后不得撤销;

  4、投资人在全部赎回本基金份额时,将自动结转当前未结转份额;投资人部分赎回本基金份额时,剩余的基金份额需足以弥补其当前未结转份额为负值时的损益;

  6、基金管理人在不损害基金份额持有益的情况下可更改上述原则,但应最迟在新的原则实施前3个工作日予以公告。

  基金投资人必须根据基金管理人和代销机构的手续,在日的交易时间段内提出申购或赎回的申请。

  投资人申购本基金,须按销售机构的方式备足申购资金。投资人申请赎回时,其在销售机构必须有足够的基金份额。

  基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。投资人可在T+2工作日及之后到其提出申购与赎回申请的基金销售网点进行成交查询。

  申购采用全额缴款方式,若资金在时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。

  投资人T日的赎回申请成功后,赎回款按有关在T+2日内划往基金份额持有人银

  投资人通过代销机构首次申购本基金A类基金份额单笔最低金额为500元人民币,追

  投资人通过代销机构首次申购本基金B类基金份额的最低金额为500万元人民币,追

  加申购的最低金额为500元人民币。已有认购基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限

  投资人通过本公司直销中心(包括直销柜台、直销e网金)首次申购本基金E类基金

  基金管理人可根据市场情况,调整首次申购的最低金额。投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的。

  投资人可多次申购,对单个投资人累计持有份额不设上限。法律法规、中国证监会另有的除外。

  投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回,申请赎回份额精确到小数点后两位,本基金A类基金份额、本基金B类基金份额单笔赎回份额不得低于100

  基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的A类基金份额余额不足500

  基金份额持有人赎回时或赎回后在本公司直销中心保留的E类基金份额余额不足0.01

  投资人在销售机构保留的A类基金份额超过500万份(包含500万份)时,本基金的

  注册登记机构自动将其在该销售机构持有的A类基金份额升级为B类基金份额,并将其未

  投资人在销售机构保留的B类基金份额最低余额为500万份(包含500万份),否则本

  基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的B类基金份额降级为A类基金份额,并

  基金管理人可根据市场情况调整上述申购与赎回的程序,但应最迟在调整生效前3个

  申购份额及余额的处理方式:本基金的申购份额按实际确认的申购金额除以一元确定,保留至0.01 份;

  赎回金额的处理方式:本基金的赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以一元计算并保留到0.01 元。

  例、某投资人投资10万元申购华宝兴业现金宝货币市场基金,则其可得到的申购份额

  例:某投资人赎回1万份华宝兴业现金宝货币市场基金,则其可得到的赎回金额为:

  4、基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;

  发生基金合同、招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金份额申购时,应当在当日报中国证监会备案;经备案后,基金管理人应当立即在指定上刊登暂停申购公告。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

  发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:1、不可抗力;

  发生上述情形时,基金管理人应在当日向中国证监会报告,已接受的赎回申请,基金管理人应足额按时支付;如暂时不能足额支付,可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,但不得超过正常支付时间20个工作日。

  发生基金合同、招募说明书未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金份额赎回时,应当在当日报中国证监会批准;经批准后,基金管理人应当立即在指定上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

  若本基金单个日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据该基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时,按正常赎回程序执行。

  (2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付投资人的赎回申请可能会对该基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于该基金总份额的 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;投资人未能赎回部分,除投资人在提交赎回申请时明确作出不参加顺延下一个日赎回的表示外,自动转为下一个日赎回处理。转入下一个日的赎回不享有赎回优先权,并以此类推,直到全部赎回为止。投资人在提出赎回申请时可选择将当日未获受理部分予以撤销。

  当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应立即向中国证监会备案并在3个工作日

  内通过指定、基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告,并说明有关处理方法。

  (3)连续两日以上(含本数)发生巨额赎回时,如基金管理人认为有必要,可暂停接受该基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在指定上进行公告。

  1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案并应在期限内在至少一种指定上刊登暂停公告;

  2、如果发生暂停的时间为一日,第二个工作日基金管理人应在至少一种指定上刊登基金重新申购或赎回公告;

  3、如果发生暂停的时间超过一日但少于两周,暂停结束基金重新申购或赎回时,基金管理人应提前1个工作日在至少一种指定上刊登基金重新申购或赎回公告;4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少刊登暂停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可将重复刊登暂停公告的频率调整为每月一次。暂停结束,基金重新申购或赎回时,基金管理人应提前3个工作日在至少一种指定上连续刊登基金重新申购或赎回公告。

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  平安银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、申万宏源西部证券有限公司、长江证券股份有限公司、江海证券有限公司、平安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司、中国中投证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、德邦证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、中航证券有限公司、国都证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司、华安证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、中信证券(山东)有限责任公司、中信建投证券股份有限公司、中信期货有限公司、东北证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、东兴证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、和讯信息科技有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、深圳众禄金融控股股份有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、宜信普泽投资顾问()有限公司、中经北证()资产管理有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海陆金所资产管理有限公司、上海联泰资产管理有限公司、诺亚正行(上海)基金投资顾问有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、上海万得投资顾问有限公司已开通本基金A类、B类基金份额与新活力基金之间的转换业务。

  本公司直销柜台、直销e网金、中国工商银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公

  司、交通银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、申万宏源西部证券有限公司、长江证券股份有限公司、江海证券有限公司、平安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司、中国中投证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、德邦证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、中航证券有限公司、国都证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司、华安证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、中信证券(山东)有限责任公司、中信建投证券股份有限公司、中信期货有限公司、东北证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、东兴证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、深圳众禄金融控股股份有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海陆金所资产管理有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、上海华夏财富投资管理有限公司已开通本基金与未来主导产业基金之间的转换业务。

  本公司直销柜台、直销e网金、安信证券股份有限公司、渤海证券股份有限公司、东北

  证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、平安证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、申万宏源证券有限公司、申万宏源西部证券有限公司、信达证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、长城证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司、中泰证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信期货有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券(山东)有限责任公司、深圳众禄金融控股股份有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海陆金所资产管理有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、和讯信息科技有限公司、肯特瑞财富投资管理有限公司、上海华夏财富投资管理有限公司已开通本基金与沪深300指数增强基金之间的转换业务。

  本公司直销柜台、直销e网金、中国银河证券股份有限公司已开通本基金与新起点基金

  本公司直销柜台、直销e网金、中信证券股份有限公司、东北证券股份有限公司已开通

  本公司直销柜台、直销e网金已开通本基金与红利基金C、新优享基金之间的转换业务。

  本基金E类基金份额的转换仅通过本公司直销中心(包括直销柜台、直销e网金)及公

  基金转换只能在同一销售机构进行,转换的两只基金必须都是该销售机构代理销售的本公司管理的基金。其他销售机构基金转换业务的具体办理时间、流程以销售机构及其网点的安排和为准。

  投资人可以在基金日的交易时间段申请办理基金转换业务,具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间一致。

  宝康消费品基金、宝康灵活配置基金、多策略增长基金转换成现金宝货币市场基金,转换费率为0.4%,其中转换费的25%计入转出基金财产,其余用于注册登记等费用。宝康债券基金转换成现金宝货币市场基金,转换费率0.25%,其中转换费的25%计入转出基金财产,其余用于注册登记等费用。动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、增强收益债A/B、上证180价值ETF联接基金、中证100指数基金(前端收费)、新兴产业基金、可转债基金、上证180成长ETF联接基金、医药生物基金、资源优选基金、服务优选基金、创新优选基金、生态中国基金、量化对冲基金、高端制造基金、品质生活基金、稳健回报基金、事件驱动基金、国策导向基金、新价值基金、互联基金、转型升级基金、核心优势基金、新活力基金、未来主导产业基金、沪深300指数增强基金、新起点基金、新飞跃基金、智慧产业基金、第三产业基金、红利基金C、新优享基金转入本基金,转换费率为转出的基金份额持有时间所对应的转出基金赎回费率。

  现金宝货币市场基金转换成宝康系列基金、多策略基金:投资人持有现金宝货币市场基金基金份额90个自然日以上(含90个自然日)的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率的80%。持有时间少于90个自然日的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率。现金宝货币市场基金转换成动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、增强收益债A/B、上证180价值ETF联接基金、中证100指数基金(前端收费)、新兴产业基金、可转债基金、上证180成长ETF联接基金、医药生物基金、资源优选基金、服务优选基金、创新优选基金、生态中国基金、量化对冲基金、高端制造基金、品质生活基金、稳健回报基金、事件驱动基金、国策导向基金、新价值基金、互联基金、转型升级基金、核心优势基金、新活力基金、未来主导产业基金、沪深300指数增强基金、新起点基金、新飞跃基金、智慧产业基金、第三产业基金、红利基金C、新优享基金的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率。

  2、基金管理人在不损害本基金份额持有益的情况下可更改上述公式,但应最迟在新的公式适用前3个工作日予以公告。

  基金份额持有人必须根据基金管理人和代销机构的手续,在转换时间内提出基金转换申请。

  基金管理人以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日(T日),并在T+1工作日

  对该交易的有效性进行确认。投资人可在T+2工作日及之后到其提出基金转换申请的网点

  基金份额持有人申请转换时,基金管理人按先进先出的原则对该持有人基金账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即先确认的份额先转换,后确认的份额后转换。

  基金转换遵循“份额转换”的原则,转换申请份额精确到小数点后两位。从宝康系列基金、多策略增长基金、动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、中证100指数基金(前端收费模式)、新兴产业基金、可转债基金、上证180成长ETF联接基金、医药生物基金、资源优选基金、服务优选基金、创新优选基金、生态中国基金、量化对冲基金、高端制造基金、品质生活基金、稳健回报基金、事件驱动基金、国策导向基金、新价值基金、互联基金、新活力基金、未来主导产业基金、沪深300指数增强基金、新起点基金、新飞跃基金、智慧产业基金、第三产业基金、红利基金C、新优享基金转出,单笔转换申请份额不得低于10份;从现金宝A/B转出,单笔转换申请份额不得低于100份;从现金宝E转出,单笔转换申请份额不得低于10份;。因为转换等非赎回原因导致投资人在销售机构(网点)保留的基金份额余额少于该基金最低保留份额数量的,注册登记机构不作强制赎回处理。

  1、基金投资人提出的基金转换申请,在当日交易时间内可以撤销,交易时间结束后不得撤销。

  2、基金注册登记机构在T+1日内对基金份额持有人基金转换申请进行确认,确认成功

  3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前3个工作日予以公告。

  1、除非出现如下情形,基金管理人不得或暂停接受基金份额持有人的基金转换申请:

  如果基金份额持有人的基金转换申请被,基金份额持有人持有的原基金份额不变。

  3、发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要或暂停接受基金转换申请。